【金融営業とは】

金融営業とは、窓口や訪問先で金融商品の販売や、既存の顧客へのアフターフォローを行ないます。規制緩和の影響で保険・銀行･証券を併せて金融商品として取り扱えるようになったので、金融営業は需要がたかっまっている仕事です。多額のお金を取り扱うことも多いため、責任感のある数字に強い人に向いている仕事です。また、投資や証券などお金の運用に興味がある人にもオススメの仕事です。また、保険･銀行･証券に関する幅広い知識も必要となります。


【金融営業の仕事内容】

金融営業の仕事内容は、店頭や訪問で有価証券や投資心テク、変額年金などの金融商品を販売する仕事です。また、既存の顧客の訪問･電話。書面でのアフターフォローを行ないます。主に保険会社、銀行、証券会社、投資顧問会社、信託銀行で需要があります。また、現在は規制緩和を受けて、1つの会社で複数の金融商品を取り扱うようになったため、金融商品の幅広い知識が求められます。


【金融営業に必要なスキル】

●証券外務員資格、生命保険募集人資格
金融商品の取り扱いをする場合、その証券ならば証券外務員資格、生命保険ならば生命保険募集人資格が必要になります。

●数値に強いこと
金融営業の仕事は常に数字を扱う仕事となります。ですので数字が苦手な人には務まりません。

●責任感があること
時には多額のお金を取り扱うこともあります。お客様は全幅の信頼を金融営業員に置いていますので、責任を持って業務に当たります。

●金融商品に関する幅広い知識
多くの金融商品を取り扱うことになりますので、それらに関する知識や常に学ぶ姿勢が大切です。

【銀行事務とは】

銀行事務とは、都市銀行や地方銀行でお客様の預金、貸付、為替などに関する業務を行う仕事です。規制緩和による業務の拡大で、今需要が増えている仕事です。経験者は優遇されますが、経験者の絶対的な不足のため、未経験者でもパソコンのスキルや金融アシスタントの経験があれば採用されることも多い仕事です。


【銀行事務の仕事内容】

銀行事務の仕事内容は、都市銀行や地方銀行において預金、貸付、為替の取り扱いや証券に関するコーポレートアクション業務、照合、決済、デリバティブやディーリングに関するアシスタント業務、本店であれば支店のデータをまとめたり、財務省･日本銀行へ報告などの業務があります。銀行法の改正による規制緩和に伴って、銀行事務の業務は幅広く金融商品を取り扱うようになりました。また、投資部門では、顧客の要望により企業買収や不動産など様々なファンドを取り扱います。


【銀行事務に必要なスキル】

●証券外務員資格
証券外務員資格は、金融商品の取り扱いに必要な資格です。日本証券業協会が認定する資格で、証券外務員として働くためには、この資格に加えてさらに、金融庁に登録を行なう必要があります。

●CFP
CFPとはファイナンシャルプランナーの国際資格です。この資格は世界で認められたFPぼ唯一の国際ライセンスとなります。資格試験に合格後、苦低の研修を受け、さらに３年の実務経験を積む必要があります。また、２年ごとに資格更新のための継続教育単位を取得する必要があります。

●AFP
AFPとは顧客に対してファイナンシャルプランニングを行なう知識を有する者を意味します。規定の研修を受け、２級FP技能検定に合格し、さらに日本FP協会会員となる必要があります。

●基本的なパソコンスキル
専用の端末を使うため、通常は必要ありませんが、アシスタント業務ではWordやExcelの基本的な知識が求められます。

【証券事務とは】

証券事務とは、株式や債券、デリバティブなどの金融商品の売買に関するアシスタントの仕事です。対面でのアシスタント業務のほかに、オフィスでの書類作成などの業務もあります。また、管理部門の業務に関しては、証券の知識は必要なく、未経験者でも安心して仕事ができます。また、ネット証券を取り扱う証券会社は対面での顧客対応ではなく、電話での対応になります。証券業界は現在慢性的な人材部門に陥っており、派遣や紹介予定派遣の仕事がたくさんあります。証券会社経験者や信託銀行･銀行の株式･債券部門経験者へは優遇されます。


【証券事務の仕事内容】

証券事務の仕事内容は、顧客と対面で行なう株式、債券、デリバティブに関する金融販売のアシスタント的業務、ディーリングルームでのトレーダーアシスタント、アナリストアシスタント、などの業務と、オフィスで行なう約定入力、契約書の作成などの業務があります。また、国内投資顧問は、投資家へ有価証券売買のアドバイスに関するアシスタント業務を行ないます。統計資料の作成、投資判断の材料となるファンド週報の作成業務が主です。


【証券事務に必要なスキル】

●証券外務員資格
証券外務員資格は、金融商品の取り扱いに必要な資格です。日本証券業協会が認定する資格で、証券外務員として働くためには、この資格に加えてさらに、金融庁に登録を行なう必要があります。

●パソコンスキル
書類の作成やデータ入力などの業務ではパソコンスキルが書かせません、WordやExcelに関する知識が必要になります。

●ヒューマンスキル
対面での顧客との業務も多くあります。ですので聞く力や基本的なビジネスマナー、協調性などのヒューマンスキルが必要になります。

【損保事務とは】

損保事務とは、損害保険会社での保険商品に関する事務作業のことです。仕事を進める上で、損害保険の仕組みを学ぶことができます。また、損害保険は生命保険と違い、1年･2年などの短期契約ですので、保険金の支払い回数が多くなるため、より専門的な知識が必要になります。専門性の高い仕事ですので、未経験者の採用は難しくなりますが、損害保険会社によっては、研修制度が整っている会社もありますので、損保事務で働いてみようと思う人はそのような会社を探してみましょう。


【損保事務の仕事内容】

損保事務の仕事内容は、損害保険の保険商品全般に関する事務作業です。損害保険は車や建物、傷害、火災などの多くの部門に分かれているため、その分野ごとに特化した知識を学ぶ必要があります。具体的な仕事内容は保険の勧誘、顧客の相談相手、取り扱い商品の案内、受付、見積もり書の作成、保険料の計算、保険料の精算、事故の受付、クレームの対応、保険金の支払い処理などです。保険料の計算に関しては専用のソフトを使用するため、自分で煩雑な計算を行なう必要はありません。専門性の高い仕事となるので、損害保険会社の社員以外は「損害保険募集人資格」が必要となります。


【損保事務に必要なスキル】

●損害保険募集人資格
損害保険会社の社員以外が損害保険商品の取り扱い業務に関るときは、この損害保険募集人資格が必要となります。これは初級から普通、上級、特級の階級が設けられ、もちろんより上位の資格を持て要るほうが有利に働きます。

●損害保険代理店資格
こちらは必須ではありませんが、もっていると有利に働きます。普通、上級、特級の3階級に分かれており、こちらもより高い資格が優遇されます。

【生保事務とは】

生保事務とは、生命保険会社で保険商品を取り扱う業務全般を言います。生命保険は大抵の場合長期契約となりますので、一人ひとりのお客様に対して長いお付き合いとなります。ですので、お客様の信頼を得ることが重要になります。お金に関する細かい計算をする業務がほとんどですので、数字に強い人や几帳面な性格の人に向いています。生保事務の仕事は特別な資格やスキルは必要なく、業務に携わりながら生命保険の知識を身につけることができますので、未経験者でも始められる仕事です。


【生保事務の仕事内容】

生保事務の仕事内容は、生命保険会社で保険商品の取り扱いに関する業務全般を行ないます。具体的な仕事内容は、対面での保険商品のご案内･ご説明、電話でのご案内、質問の受付、保険の新規契約、保険の名義変更、保険契約内容の変更手続き、保険料の入金に関する収納、見積もり書の作成、保険証券の作成、査定、支払い、契約保全業務、契約内容の照会、顧客データの管理業務があります。


【生保事務に必要なスキル】

生保事務の仕事をするには、特別な資格は必要ありません。

●パソコンスキル
簡単な書類の作成やデータ入力をする業務がありますので、WordやExcelなどの基本的な知識が必要になります。また、お客様との連絡を電子メールで行なう場合もありますので、電子メール･インターネットなどの一般的な知識を持っていることが望ましいでしょう。

●数字に強い人
生命保険は契約期間が長期に渡るため、保険料の計算も複雑になる場合があります。ですので、数字に強い人のほうが向いている仕事です。

●ヒューマンスキル
対面、または電話でのお客様とのやり取りも多くあります。お客様の信頼を受けて、長期に渡って生命保険に加入して頂く為にもビジネスマナーや円滑に話を進めていけるスキルが必要になります。

【クレジット事務とは】

クレジット事務とは、クレジットカードに関する事務の仕事全般を指します。クレジットカード会社で直接受け付け業務をする場合もありますが、そのクレジッカード会社が提携しているデパートやスーパーなどに出向してクレジットカードの受付業務を行なう場合もあります。お客様との対面の仕事なので、コミュニケーションスキルが必要になるのはもちろんですが、特にデパートやスーパーなどでクレジットカードの受付を行なう際には、お客様に直接声をお掛けしてご案内することがほとんどですので、プレゼンテーションスキルも必要になります。


【クレジット事務の仕事内容】

クレジット事務の仕事内容は、クレジットカードの取り扱い全般に関る業務です。クレジットカード会社でのカードの新規申し込みの受付、説明、電話での問い合わせの対応、クレジットカードの新規申し込みに対する審査や、会員の顧客情報の入力･管理。また、デパートやスーパーなどに出向して、新規会員獲得のための勧誘など営業的な仕事もあります。現場ではその場の状況やお客様の様子に応じた声掛けをするなど工夫して新規会員の獲得をします。また、出向先での業務はクレジットカードを全く知らないお客様に自社カードの説明を行なうため、カードに関する深い理解ろ知識が必要になります。


【クレジット事務に必要なスキル】

クレジット事務の仕事に必要なスキルは特にありませんが、以下のスキルを持っていると業務がしやすくなります。

●パソコンスキル
顧客情報の入力などの業務がありますので、WordやExcelなどの基本的な知識があると良いでしょう。

●コミュニケーションスキル、プレゼンテーションスキル
会社の業務も出向先での業務も対面でお客様の応対にあたることになりますので、コミュニケーションスキルは欠かせません。また、クレジットというお金に関る業務のため、お客様との対話の中で、信頼を勝ち得ることも重要です。また、各クレジットカード会社ともノルマはありませんが、新規顧客獲得件数の目標が設定されていることがほとんどです。ですので、自社カードをオススメするプレゼンテーションスキルも必要になります。